ЕС ужесточает контроль над криптовалютой: Новые стандарты борьбы с отмыванием средств

С июля 2025 года на арене европейского регулирования официально начала свою работу новая наднациональная структура — Европейское управление по борьбе с отмыванием денег (AMLA). Основной задачей организации станет надзор за соблюдением единых стандартов противодействия отмыванию денег в криптовалютной сфере на территории всех 27 стран Евросоюза.

По словам главы AMLA, Бруны Сего, в фокусе внимания регуляторов окажутся поставщики криптовалютных услуг — от криптобирж до кошельков. Компании будут обязаны не только идентифицировать и проверять своих конечных владельцев и акционеров, но и отслеживать происхождение средств, а также географические маршруты движения капитала. Особое внимание будет уделено устранению рисков, связанных с финансированием терроризма и криминальных схем.

Сего также выразила обеспокоенность фрагментированностью законодательства внутри ЕС. Различные трактовки AML-норм в отдельных странах создают лазейки для регуляторного арбитража, ослабляя эффективность контроля. Предполагается, что постепенно внедряемый регламент MiCA (Markets in Crypto-Assets) устранит эти дисбалансы, предоставив единую правовую основу для криптоиндустрии в ЕС.

Одним из ключевых элементов новой регуляторной политики станет запрет на использование анонимных кошельков и конфиденциальных криптовалют. С июля 2027 года компаниям будет предписано обеспечить государственным органам прямой и неконфиденциальный доступ к данным клиентов. Также под запрет попадут криптоактивы, не прошедшие лицензирование в рамках MiCA.

Эксперты в области права приветствуют подобные шаги. Юрист международной юридической фирмы Kingsley Napley, Анна Холмс, считает, что ужесточение AML-норм является разумной мерой, которая поможет снизить объем нелегальной финансовой активности в цифровом секторе. По её словам, аналогичные принципы уже успешно реализуются в рамках регулирования финансовых рынков Великобританией через FCA.

В то же время представители криптоотрасли не теряют времени: они активно адаптируются к новым условиям. Крупные международные игроки, включая Kraken, Coinbase, Bybit, Bitstamp и Clearstream, уже получили лицензии для работы в ЕС по стандартам MiCA. Это свидетельствует о высоком интересе к европейскому рынку и готовности бизнеса соответствовать ужесточающимся требованиям.

Дополнительным давлением на индустрию стало обновление рекламной политики Google для криптокомпаний в Европе. Теперь рекламодатели обязаны учитывать как общеевропейские, так и локальные правовые требования каждой страны. Это ещё один фактор, вынуждающий компании усиливать юридическую и операционную прозрачность.

Европа уверенно движется к формированию единой и жестко регулируемой экосистемы криптоактивов. Новый этап в развитии крипторынка на континенте обещает повысить его легитимность, но вместе с тем ставит перед участниками отрасли серьёзные вызовы по адаптации к новому уровню прозрачности и контроля.

Планируете открыть бизнес в Польше?
Мы поможем вам на каждом этапе — от регистрации компании до получения грантов и консультационной поддержки.
Полное сопровождение и индивидуальный подход.

📞 Обращайтесь к нам:
M&M Biuro Legalizacji Pobytu Cudzoziemców Sp. z o.o.
📱 +48 735 460 057